有限会社いざわ保険（以下、当社）では、以下の経営理念及び経営ビジョンを掲げ、お客さま本位の業務運営を実現するため、本方針を定めております。

経営理念

お客さまの立場・視点に立ち、"迅速"　"正確"　"丁寧"　"公平" を代理店業務のモットーとしております。
「頼れる代理店」としてお客さまとの信頼関係を築くため、プロ代理店の誇りを胸に社員一同が日々スキルアップを目指します

経営ビジョン

  1. 1.福光地域頼れる代理店 No.1の保険代理店へ

    ・サービス品質の向上
    ・組織体制・環境の整備
    ・社会への貢献

  2. 2.PA ハイグレード認定

    （PA とは当社幹事会社である損害保険ジャパン社が定める要件を充足した代理店の「品質」を認定する制度です）
    ・認定基準を大きく上回る品質指標と営業成績の維持

  3. 3.事業規模(上記1.2.を実現する組織に必要な人員)

    ・人員:8名（営業部門5名・業務部門3名）
    ・営業・業務・事故対応すべてにオールマイティな人材育成

方針① お客さま満足度向上に努める

お客さまとの接点を切らさない
電話・携帯・メール・FAX・DM・講習等にて情報提供を行い、ご契約手続き時以外でもお客さまのご要望をキャッチ出来るように努めます。

＜具体的な取組内容＞

  • ①当社をご案内するツールとして代理店案内チラシを作成し、店内にて提示・来店者に配布するとともに、見積書等郵送時に封入します。
  • ②法人ご契約者向けに安全運転講習会を実施します。
  • ③個人ご契約者向けに全郵送物に多種目案内チラシを封入します。
  • ④お客さまとの面談時に保険会社アンケートの回答を依頼します。

方針② お客さまの声を業務に反映させる

当社独自のアンケートを実施
お褒めの言葉・厳しい言葉にかかわらず、お客さまの声を可視化し、回覧等で全社員共有します。

＜具体的な取組内容＞

  • ①お客さまの声を受け付けた際は全従業員で共有し、各対応手順に変更が必要なケースは直ちに話し合いのうえ改善します。
  • ②当社独自アンケートを行い、お客さまの声を収集します。

方針③ お客さまの信頼を得る

接客時に丁寧な説明を心がける
お客さまのご年齢や生活環境に応じて、ご家族の同席や口頭の説明をわかりやすい文章に書き起こしてお渡しするなどし、お客さまのご意向を充分に反映させた最適なプランをご提案します。

＜具体的な取組内容＞

  • ①意向確認シートを用いてお客さまのご意向を正確に把握し、最適なプランをご提案します。
  • ②保険金支払いに係る重要な点や更新時に前契約から変更となった点は、口頭で説明するとともに見積書にわかりやすく補記します。
  • ③補償の重複が起きないよう、お客さまのご家族情報の聴き取りに努めます。
  • ④当社にて作成した各対応手順に則り、きめ細やかなサービスに努めます。

方針④ 事故対応後のプロセス作成

事故後の不安を無くす
事故で不安になっているお客さまに対して、全社員が安心満足を届けられるよう、案件ごとに事故対応後のプロセスを作成し全社員共有します。

＜具体的な取組内容＞

  • ①事故時不安なお客さまに安心していただくため、事故対応手順を作成しスムーズな事故受付を行います。
  • ②各保険会社と連携のうえ途中経過を共有し、お客さまの不満や不安を取り除くよう努めます。
  • ③事故受付書類に途中経過を記入し、全従業員で共有します。
  • ④当社作成事故対応フロー図に基づき、事故対応に遅れが生じないよう努めます。

方針⑤ 事務品質の向上に努める

商品知識を深める
各保険会社の商品改定ごとに研修を行い、迅速かつ正確な対応に努めます。

＜具体的な取組内容＞

  • ①各保険会社の商品改定については、概要が発表された時点で全従業員で情報共有し、詳細が発表された際には全員ミーティング内で勉強会を行います。
  • ②事務処理改定が発表された際は、直ちに改定内容を把握し回覧のうえ確認します。
  • ③上記①②については事務リーダーを中心に事務チームで資料を作成します。

方針⑥ 利益相反の適切な管理

適切な管理体制
お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう適切な管理に努めます。

＜具体的な取組内容＞

  • ①比較推奨提案方針に則り、お客さまに対して誠実にかつ公正に商品を推奨します。
  • ②コンプライアンス会議を月1回以上行い、全従業員が職業倫理を守り適切な営業活動を行います。
  • ③当社ではお客さま本位の業務運営を行うために、全従業員に対し営業ノルマを一切課しません。

方針⑦ 全従業員に対する適切な動機付けに努める

昭和24年創業の先代の精神を継承
従業員ひとりひとりが日々何を大切にして仕事をしていくべきかを、自ら考え追求していくことを当社の企業風土として定着させることに努めます。

＜具体的な取組内容＞

  • ①各保険会社のeラーニングを活用し、商品・業務・事務知識の研修を行うことで更なる品質向上に努めます。
  • ②従業員の資格取得をバックアップし、オールラウンダーな従業員を育てます。
  • ③教育研修計画を立て月１回以上の商品勉強会を実施します。

お客さま本位の業務運営の定着状況を評価する重点業績評価指標（KPI）

  • 1．アンケートNPS
  • 2．継続率
  • 3．計上不備率
  • 4．商品勉強会の実施
  • 5．コンプライアンス会議の実施

直近年度末における当社の重点業績評価指標（KPI）と
チャネル平均値との比較および取組等の公表について

※上記①~③について当社はチャネル平均値以上を目標としております。

チャネル平均とは当社幹事会社である損保ジャパン社の保険専業代理店の全国平均です。

KPI 2024年度
実績		 2024年度
チャネル平均		 2025年度
目標値
アンケート
NPS		 保険会社アンケート
(SMS)
45.5pt		 60.7pt 61.0pt
当社独自アンケート
(はがき)
90.0pt		 90.0pt
継続率 自動車保険
95.1％		 96.1% 97.0%
火災保険
89.2％		 88.4% 90.0%
計上不備率 1.8％ 2.8％ 1.0%
商品勉強会の実施 22回 - 24回以上
コンプライアンス
会議の実施		 13回 - 15回以上

用語の説明

  • KPI：Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業務評価指標のことです。
  • NPS：Net Promotor Scoreの略で、「知人等に当社をお勧めしてよいと思うか」という推奨意向の質問に回答いただいた結果のうち、「推奨者割合」から「批判者割合」を差し引いた数値で、お客さまの当社への愛着度を示す「顧客ロイヤリティ」を測る指標のことです。

尚、上記指標は当社の幹事会社である損保ジャパン社における数字です。

取組結果レポート

＜ご参考＞
金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と
当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

原則 対応する方針
原則1
お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等		 当該方針に関する取り組み状況を定期的に公表し、定期的に見直しを実施します
原則2
お客さまの最善の利益の追求		 方針①方針②
原則3
利益相反の適切な管理		 方針⑥
原則5
重要な情報の分かりやすい提供		 方針①方針③
原則6
お客さまにふさわしいサービスの提供		 方針①方針②方針③方針④方針⑤
原則7
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等		 方針⑦
  • ※原則4および投資性商品またはパッケージの商品・サービスを対象とした注（原則5注2・4、原則6注1～4）は当社取引形態上、または当社の取り扱う金融商品・サービス等に該当しないため、方針の対象としておりません。
  • ※原則の詳細につきましては金融庁のホームページにてご確認ください。